Blog de Philippe Carcone
Assurance vie: et si vous transfériez votre contrat ?
Depuis la loi Pacte promulguée au printemps, il est possible de troquer votre ancien contrat d’assurance vie au rendement poussif pour un autre contrat plus performant. Seule condition imposée à cette nouvelle mobilité: l’obligation de rester au sein de la même compagnie d’assurances. En contrepartie, vous ne perdrez pas votre avantage fiscal.
À cette avancée, s’ajoutent deux nouvelles obligations faites aux assureurs en matière de transparence. Ils sont contraints désormais de communiquer à leurs épargnants, une fois par an, les informations concernant la possibilité et surtout les conditions de transformation de leur contrat. De même, chaque assureur est obligé de publier chaque année sur son site Internet le rendement garanti moyen et le taux moyen de la participation aux bénéfices qu’il attribue à chacun de ses contrats d’assurance vie ou de capitalisation.
ORIAS 10 053 711 www.orias.fr
SAS au capital de 40 000€ - Conseiller en investissement financier
Membre de la CNCIF Carte T : CPI 7501 2018 000 024 992
Courtier d’assurance et en opérations de banque
Pour toutes réclamations, l'adresser à destination de Monsieur Philippe CARCONE. Si vous n’êtes pas satisfait de la réponse apportée à votre réclamation, vous pouvez vous adresser gratuitement, au médiateur de l’Autorité des marchés financiers (par courrier postal, à l’adresse 17 place de la Bourse 75082 Paris cedex 2 ou par formulaire électronique accessible sur le site internet de l’AMF : https://www.amf-france.org